Les régulateurs s’intéressent à la DeFi
Nous avons parlé de l’essor des jetons non fongibles (NFT) et de la finance décentralisée (DeFi) il y a quelques semaines. C’était au moment où une seule œuvre d’art NFT s’est vendue pour 69 millions de dollars.
Eh bien, le Groupe d’action financière (GAFI) en prend note. Cela n’a pas pris beaucoup de temps. Il s’agit d’un organisme de réglementation mondial qui s’intéresse au blanchiment d’argent, en particulier lorsqu’il s’agit de transactions transfrontalières.
Le GAFI vient de mettre à jour ses directives afin d’étendre le champ de son autorité réglementaire à la DeFi.
Plus précisément, le GAFI a déclaré que les fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP) – un terme que le régulateur a dû inventer – doivent satisfaire aux mêmes exigences de lutte contre le blanchiment d’argent que les sociétés de services financiers traditionnelles. Cette mesure vise directement les échanges décentralisés qui facilitent les transactions de pair à pair dans l’espace des actifs numériques.
Il s’agit là d’un signe clair que les régulateurs s’efforcent de suivre les progrès réalisés dans le secteur de la blockchain. Les régulateurs considèrent qu’il s’agit d’un domaine propice à une taxation future et, évidemment, au blanchiment d’argent.
J’espère que les VASPs ne commettront pas la même erreur que les banques en acceptant de mettre en place ce contrôle. La position que je leur recommande de prendre est que (1) elles ont un place les procédures pour identifier leurs clients (Know your customers) et (2) elles répondront aux demandes justifiées (mandat, jugement) pour mettre à disposition les informations demandées. Mais un contrôle préalable doit être refusé : c’est aux États d’assurer leur police, la mise en place de la perception des impôts et leurs systèmes judiciaires. Ou alors négocier une rémunération pour faire le travail que chaque État est censé faire.